Modele kyc

Gérer efficacement le cycle de vie d`une relation client réduira les coûts globaux de maintien de ces relations et l`efficacité de l`embarquement initial pourrait être la différence entre gagner un accord ou non. À chaque étape, la vitesse et l`efficacité doivent être compensées par une conformité efficace aux exigences réglementaires. Les vérifications réglementaires de KYC (y compris les sanctions, la diligence raisonnable renforcée, le dépistage, etc.) sont un processus coûteux mais nécessaire que toutes les institutions financières et autres entreprises réglementées, comme les agents immobiliers et les cabinets d`avocats, doivent traiter. Au cours des 10-15 dernières années, l`industrie des services financiers a tenté un certain nombre d`initiatives telles que le délocalisation et les utilitaires KYC, et pourtant le processus KYC et CLM est encore généralement inefficace et coûteux. Plus récemment, un certain nombre de jeux de technologie intéressante ont commencé à émerger et reçoivent beaucoup d`attention. Afin de concevoir et de mettre en œuvre un modèle opérationnel cible KYC & CLM, il y a toute une gamme de considérations interdépendantes que les entreprises doivent prendre en compte. Le présent document considère: dans les institutions financières, la demande de données additionnelles augmente continuellement. En particulier, les équipes KYC et AML s`efforcent d`atteindre les mêmes niveaux d`agrégation de données que leurs homologues commerciaux ont dû respecter pour les mises à jour récentes de la règle d`audit type (MAR), de la directive sur les marchés d`instruments financiers (MiFID) et de réglementations analogues. En conséquence, ils sont susceptibles de faire face à des problèmes dans l`approvisionnement, le nettoyage et la gouvernance de l`intégration et des données opérationnelles qui à ce jour n`a pas eu le même focus. La plupart des entreprises déploient maintenant un modèle hybride pour CLM et KYC étant une combinaison de deux ou plusieurs des modèles ci-dessous: • modèle 1 – faites-le tous en interne • modèle 2 – out-source une partie ou la totalité du traitement bi-latéralement • modèle 3 – utiliser les données et les services des utilitaires KYC comme efficaces ment possible • modèle 4 – créer des services publics régionaux avec des banques similaires pour traiter les segments de clients non couverts par les services publics.

Pour en savoir plus sur ce modèle interne de services partagés KYC, veuillez télécharger l`étude de cas ci-dessous. Dans un ordre réglementaire récent, on a dit à la Banque de réorganiser ses programmes de conformité après que des lacunes aient été constatées en ce qui concerne les contrôles internes, la diligence raisonnable des clients et la surveillance des transactions. La Banque opérait avec une structure traditionnelle de KYC en place, c`est-à-dire avec chaque unité commerciale et juridiction ayant ses propres équipes d`intégration, KYC, équipes de conformité et équipes de données. Ce qui est raisonnable dépend de facteurs tels que la compétence, le risque, les ressources et la technologie de pointe. Pour les matches de sanction, cela dépend des informations fournies par les régulateurs.